I denna artikel:
Sedan millenieskiftet har forexhandeln formlingen exploderat bland vanliga hobbyhandlare och småskaliga yrkesmässiga handlare. Detta beror till stor del på att pålitliga och välfungerande handelsplattformar har blivit tillgängliga på internet via seriösa nätmäklare. Att ägna sig åt valutahandel är numera lätttillgängligt och kräver inte heller något stort startkapital. Plattformarna på nätet har också hjälpt till att sänka avgifter, spreads och andra kostnader för handlaren.
Här är några exempel på varför så många hobbyhandlare gillar forexhandel:
Grundkonceptet för FX trading är att man köper en valuta och betalar med en annan valuta. Genom att korrekt förutsäga hur olika valutakurser kommer att röra sig i förhållande till varandra kan man gå med vinst genom att köpa och sälja valutor vid rätt tillfällen.
En FX broker är en mäklare för valutahandel. Det går att ägna sig åt valutahandel utan blanda in någon mäklare, till exempel genom att köpa valuta direkt från en privatperson och sedan sälja den vidare till någon annan. Dagens moderna FX handel för hobbyhandlare brukar dock i stort sätt alltid innebära att man skaffar sig ett konto hos en mäklare på internet och sedan gör sin handel på den plattform de tillhandahåller. Det finns många olika nätmäklare att välja mellan för den som vill ägna sig åt valutahandel online.
Det går inte att kategoriskt säga vilken handelsplattform som är bäst, eftersom det till stor del beror på dina personliga preferenser. Längre ned på den här sidan kan du hitta tips på punkter som är bra att tänka på när man väljer handelsplattform.
På internet kan du hitta mäklare och handelsplattformar där valutahandel sker dygnet runt.
Samtidigt är det bra att vara medveten om att vissa stora dominerande marknader för storskalig valutahandel håller sig till specifika öppettider, och dessa öppettider kan indirekt påverka valutakurser, särskilt kring öppning och stängning.
Exempel på viktiga öppettider, angivna i Greenwich Mean Time (GMT).
Den enhet som används för FX handel är pips (en pip, flera pips).
En pip är den minsta möjliga rörelse som en valutakurs kan göra på den konventionella valutamarknaden.
För valutan USD är 1 pip = 0,0001 USD
Det är vanligast att en pip motsvarar den fjärde decimalen, men det finns undantag, så kontrollera alltid vad som gäller för de valutor och valutapar du är intresserad av att handla med.
De äldsta beläggen för valutahandel är mycket gamla och sträcker sig tillbaka till åtminstone det antika Grekland. I Talmud och Bibelns Gamla Testamente nämns valutahandlare som lever och verkar i Mellanöstern, och det finns egyptiska papurysrullar från cirka 259 f Kr som beskriver valutahandel i det gamla Egypten.
Den moderna, enorma och globala valutamarknad som finns idag är till stora delar resultatet av att Bretton Woodssystemet avskaffades i början av 1970-talet.
För år 2019 var de tio mest handlade valutaparen dessa:
Som du kan se ingår USD i alla utom ett av valutaparen. Det är den viktigaste valutan på valutamarknaden och världens ledande valuta i länders valutareserver.
En fördel med att handla med de vanligaste valutaparen är att likviditeten är hög, och volatiliteten tenderar att vara lägre. Många nätmäklare erbjuder tajtare spread för de mest handlade valutaparen, särskilt de i toppen av listan.
Vill man handla med valutapar som räknas som mer exotiska – till exempel sådana som inkluderar SEK eller NOK – får man räkna med lägre likviditet och högre volatilitet, och det kan vara svårt att hitta riktigt tajta spreads.
De mest handlade valutaparen kallas för majors. Exakt var man drar gränsen varierar beroende på vem du frågar, men en vanlig riktlinje är att de fem mest handlade valutaparen är majors.
Valutapars som inte inkluderar USD kallas för cross currency pairs. Det mest handlade av dessa är EUR/GBP.
Ett valutapars vars handel på FX marknaden är starkt påverkad av en viss råvara – till exempel råolja, kol eller järnmalm – brukar kallas för commodity currency. Traditionellt har till exempel AUD/USD och USD/CAD räknats som commodity currency pairs.
På senare år har kryptovalutor slagit egenom på stor fot. För många handlare är kryptovaluta en självklar del av deras totala valutahandel, medan andra föredrar att hålla sig till traditionella valutor. Det är också en hel del handlare som enbart ägnar sig åt affärer där minst en av valutorna i valutaparet är en kryptovaluta.
Exempel på välkända kryptovalutor:
Kryptovaluta handlas oftast med USD som den andra delen av valutaparet. Det finns dock sajter där man också kan handla med renodlade kryptovalutapar, till exempel BTC/ETH och ETH/LTC.
Det finns flera olika ordrar som går att göra på FX marknaden, och att välja rätt order för rätt tillfälle är mycket viktigt om man vill bli en vinstgenererande handlare över tid.
De två grundtyperna är:
Instant betyder omedelbara på engelska, och en instant order är just det: avsedd att utföras så snart det är möjligt att utföra den. På en likvid marknad genomförs de blixtsnabbt till rådande marknadspris.
Pending orders är order som ligger och vilar i bakgrunden och bara genomförs om vissa specifika villkor uppfylls. Exempel på vanliga pending orders är ”stop loss” och ”take profit” (limit order).
En stop loss är en i förhand angiven prispunkt där du vill att din position ska stängas. Stop loss används för att automatiskt begränsa förluster. Du kan till exempel ange att om värdet på EUR i förhållande till USD går ned till en viss punkt ska din position med EUR säljas av. På så vis slipper du oroa dig för att bli sittande med EUR. Du behöver inte själv hela tiden oroligt kontrollera växelkursen, utan kan lita på att din EUR position automatiskt kommer att bjudas ut till försäljning om den angivna prispunkten nås.
Stop loss är ett viktigt verktyg för att hantera risk, men har också sina nackdelar. Som människa kan du till exempel ha möjlighet att inse att en plötslig skarp dipp på marknaden bara kommer att vara tillfällig, men en stop loss tar inte någon sådan hänsyn. När många handlare har satt stop loss kring samma punkt kan det leda till att massor av en viss valuta bjuds ut till försäljning samtidigt, vilket ytterligare pressar ned priset om det inte finns tillräckligt med villiga köpare vid den punkten.
Vissa mäklare erbjuder garanterad stop loss. De garanterar då att din position kommer att stängas vid den punkt du ställt in. Finns det inte någon köpare vid den punkten går mäklaren själv in. Du som handlare hålls alltså skadelös.
När en stop loss inte är garanterad finns en risk för att försäljningen sker under den angivna punkten, för att det helt enkelt inte gick att matcha ordern med någon köpare vid den angivna punkten.
Med ett trailing stop anger du att mäklaren ska låta din stop loss röra sig i enlighet med hur marknadspriset rör sig – men bara i ena riktningen.
Så länge priset går upp kommer punkten för din stop loss också att gå upp, men den kommer inte att följa med ner igen om priset går ned.
En trailing stop används för att hämta hem vinster snabbt om priset börjar sjunka.
Med en take profit (även kallad limit order) anger du en punkt över nuvarande marknadsvärde där du vill att positionen ska stängas automatiskt. Du anger alltså att så snart priset har gått upp till en viss punkt ska positionen stängas så att du kan ta hem vinsten. Du behöver inte själv hålla koll på kursen, utan vet att positionen kommer att stängas om den når en viss punkt. Take profit är också ett smart redskap om du vet att du själv har problem med disciplinen och har svårt att manuellt sälja av när priset rör sig uppåt. Det är många som förlorat pengar på FX marknaden för att de vägrat ta hem vinster och istället suttit och hoppats på att kursen ska gå upp ännu mer.
En OCO order är en kombination av Stop loss och Take profit. Om en av dem triggas och utförs tas den andra ordern bort automatiskt.
Som nämnts ovan går det idag att handla med valutor online dygnet runt, sju dagar i veckan. Det är dock bra att veta att de stora traditionella marknadsplatserna för valutahandel har mer begränsade öppettider, mer som vanliga aktiebörser. Som valutahandlare är det bra att veta när de stora marknaderna är öppn och när de är stängda, eftersom de påverkar valutakurserna. Tiderna precis efter öppning respektive strax innan stängning kan vara särskilt intressanta – och riskfyllda. Det är också viktigt att tänka på att om en marknad som är mycket viktig för ett visst valutapar är stängd kan det minska likviditeten för paret rejält, med varierande konsekvenser. En vanlig strategi bland hobbyhandlare är att bara handla i valutpar under tider då likviditeten är hög. Tider på dygnet då fler än en stor marknad är öppen är extra intressanta för vissa sorters handel. Det är till exempel en stor överlappning mellan Pacific Session och Asian Session.
Viktigt: Nedanstående tider är ungefärliga och bara avsedda för att ge dig en idé om hur dygnet fortskrider i forexvärlden. Till exempel brukar handeln i Tokyo inte öppna förrän strax efter 23 GMT. I New York startar handeln 09:30 lokal tid, men US fundamental data får släppas redan 08:30 vilket kan ha stor effekt redan innan den officiella starten 09:30. Kontrollera alltid det finstilta och se till att du känner till detaljerna innan du börjar satsa riktiga pengar på forexhandel.
Allmänt så brukar handelsdygnet mjukstarta, eftersom Asian Session och Pacific Session inte genererar så stora volymer som resten av sessionerna. Exempel på viktiga valutor är JPY, AUD och NZD, och nyheter som berör dessa kan få stort genomslag snabbt.
Frankfurt kommer igång en timme innan London, men det är egentligen först när London har öppnat som vi brukar få se de riktigt enorma volymerna. Under European Session är stora europeiska institutioner aktiva, och nyheter som rör Europa och europeiska intressen släpps och når ut.
Den period när både London och New York City handlar samtidigt har gigantisk likviditet och vi brukar få se hög volatilitet. Detta är en period som älskas av många hobbyhandlare vars strategi går ut på att tjäna pengar på små och snabba rörelser på marknaden. Många stora finansiella institutioner triggar FX kontrakt under denna period, och stora mängder så kallade ”smarta pengar” är aktiva – det vill säga pengar som kontrolleras av institutionella investerare, centralbanker, massiva fonder och exceptionellt skickliga och pålästa ”maket mavens”.
Den som använder sig av teknisk analys i sin strategi anser att tidigare aktivitet på marknaden kan användas för att korrekt förutsäga framtida aktivitet. Stora mängder data sammanställs och presenteras i form av grafer, tabeller, diagram och liknande för att försöka hitta mönster och identifiera lämpliga punkter för köp och försäljning. Idag finns det mjukvara som kan hjälpa till med att göra teknisk analys mindre krävande. Många handelsplattformar har sådana redskap inkluderade, tillsammans med resurser för den som vill lära sig mer om av vad teknisk analys är.
Den som ägnar sig åt teknisk analys tittar vanligen på grafiska presentationer av historisk data för att försöka upptäcka mönster för olika tidsspann. Man kan till exempel titta på en minut, femton minuter, fyra timmar, eller många dagar.
Inom teknisk analys talar man ofta om indikatorer, som sägs avslöja vart marknaden är på väg.
Det finns företag som säljer sådana indikatorer för den som inte själv vill göra jobbet med den tekniska analysen.
Det finns många olika handelsplattformar att välja mellan och de har sina styrkor och svagheter.
Här är några av de mest välkända handelsplattformarna:
Det finns många olika nätmäklare att välja mellan för den som vill ägna sig åt FX trading. I vissa fall är det bäst att ha konto hos flera olika för att dra nytta av deras olika styrkor.
Här nedanför hittar du några exempel på punkter som kan vara bra att ta i beaktande när man väljer mäklare för valutahandel. Du kan läsa mer på vår sida om att välja mäklare för FX trading.
Vilket rättssystem reglerar den här mäklaren. Är det en seriös jurisdiktion? Inom eller utanför EU/EES? Har mäklaren erforderliga auktorisationer och licenser för att agera inom EU/EES?
Tänk på att det kan tillkomma många olika kostnader. Gör alltid en utvärdering av totalkostnaden, istället för att ensidigt titta på någon viss kostnad. Exempel på kostnader som kan dyka upp är spreads, köpkommission, säljkommission, övernattningsavgift, insättningsavgift, uttagsavgift, inaktivitetsavgift och kreditavgift.
Vilket/vilka valutapar vill du handla med? Erbjuds de av denna mäklare? Hur ser det ut vad gäller spreads och eventuella andra avgifter för just dessa valutapar?
Det är viktigt att välja en välfungerande plattform som har det just du vill ha. Många mäklare och plattformar låter dig öppna ett demokonto så att du kan testa plattformen med låtsaspengar.
Vill du kunna nå ditt konto på din telefon eller surfplatta? Föredrar du nedladdad app eller att använda mobilens webbläsare?
När man jämför olika mäklare är det viktigt att vara medveten om att vissa av dem har flera olika kontotyper, med olika villkor.
Hur snabbt ordrar genomförs kan spela stor roll för resultatet av din handel med valutor.
Olika mäklare har olika hävstänger att erbjuda, och exakt vilken hävstång du erbjuds för en affär kan påverkas av flera faktorer. Hävstångshandel innebär att du lånar pengar från mäklaren för att genomföra affärer.
Hur, när och på vilket språk kan du nå kundtjänsten? Har den gott rykte?
Är någon av de accepterade metoderna en metod som du är villig att använda? Vilka kostnader för den med sig?
Vilka gränser finns för storleken på insättningar och uttag?
Tillåts insättningar och uttag i kryptovaluta?
Inom Europeiska Unionen (och EES) finns regler på plats för att skydda vanliga konsumenter när de ägnar sig åt vissa typer av investeringar och spekulation. Det är till exempel på grund av dessa regler som hävstängerna är så små när konsumenter handlar med kryptovaluta inom EU/EES.
På grund av dessa regler har mäklaren en skyldighet att klassificera dig: är du en vanlig konsument eller är du en yrkesmässig handlare? Klassificeras man som yrkesmässig handlare får man mer frihet, och men också sämre skydd. Exakt hur klassificeringen går till kan du få veta mer om genom att kontakta en mäklare.
På forexmarknaden förekommer flera olika typer av kontrakt, för olika typer av valutahandel. Här är några exempel:
Som på alla marknader finns det oseriösa aktörer på FX marknaden, till exempel sådana som utger sig för att vara riktiga mäklare men i själva verket bara vill att du ska göra en insättning så att de kan försvinna med dina pengar. Det finns också aktörer som rör sig i en gråzon: de erbjuder FX handel och så länge allt går bra har du inga problem med dem, men om något går fel har de noll intresse av att hjälpa dig – kundtjänsten svarar inte på dina meddelanden, du sätts i evighetslånga telefonköer, osv.
Här är några punkter som kan vara bra att tänka på: